供应链金融再放大招!这一次,广州走在大湾区前列!
富姐2019-10-11 10:15
导读:供应链金融,则是构建现代供应链的核心要素。
2019年,随着《粤港澳大湾区发展规划纲要》发布,中国正式步入湾区时代。面对已有的纽约湾区、旧金山湾区和东京湾区,粤港澳大湾区建设如何“弯道超车”?


如果说制造业是国家实力的支柱,那么现代供应链就是制造业的基石和血液,是国家竞争力的重要标志,是世界级湾区竞争的关键要素。


供应链金融,则是构建现代供应链的核心要素。


观察纽约、旧金山和东京三大湾区的崛起,可以发现一个共同特点,供应链金融在湾区内的产业协同和垂直整合方面发挥了至关重要的作用,成功助推湾区经济的腾飞。

此前,尽管中国各地政府出台多项政策积极推进供应链的创新和应用,但针对供应链金融发展的地方性政策文件则寥寥无几。

但今年以来,深圳、广州、珠海等大湾区城市,纷纷加快了发展供应链金融的步伐。

9月20日,广州市地方金融监督管理局印发《广州市关于促进供应链金融发展的实施意见》,指出广州将推进各类市场主体创新发展供应链金融,创新在线金融产品和服务,将更多信贷资源向供应链核心企业的上下游中小微企业倾斜。


此前的6月21日,在第八届中国(广州)国际金融交易·博览会启动仪式上,广州供应链金融服务平台由广东省地方金融监督管理局局长何晓军授牌。


继深圳、广州先后发布相关规划后,粤港澳大湾区的供应链金融正在迎来政策风口。

01

从2014年开始,有关鼓励供应链金融、商业保理、应收账款融资等内容,便在国家关于物流、电子商务、贸易流通、“互联网+”、制造强国建设、小微企业融资等方面的文件中多次出现。

2017年10月,国务院印发《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》,提出积极稳妥发展供应链金融,推动供应链金融服务实体经济,并有效防范供应链金融风险。

2018年4月,商务部等八部门联合发布《关于开展供应链创新与应用试点的通知》,将规范发展供应链金融作为试点城市和试点企业的重点任务。

2019年7月,银保监会发布《中国银保监会办公厅关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》。

风口已来,谁能率先把握时机,谁就能在推动经济发展的赛道上获得优势。可以看到,从中央到地方,各省市已迅速展开行动,跟上供应链金融发展的浪潮。

而粤港澳大湾区的政策出台,相较于其他地区显得更加密集。

2018年9月,广东省发布《广东省关于积极推进供应链创新与应用的实施意见》,鼓励商业银行、供应链核心企业在做好风险防控的基础上,积极开展仓单质押、应收账款质押等供应链融资业务。

2019年1月,深圳出台《关于促进深圳市供应链金融发展的意见》,成为全国首个市级供应链金融专项政策。

2019年7月,珠海横琴新区印发《横琴新区关于促进供应链金融发展的扶持办法》,对区内从事供应链金融服务的金融机构按实缴资本的1%给予最高1000万元奖励。

……

这背后的深层次原因,其实不难理解。

一方面,粤港澳大湾区作为中国经济的重要引擎,发展现代供应链的条件成熟,是中国供应链企业最集中的区域,拥有得天独厚的区位优势、产业基础和营商环境。

数据显示,粤港澳大湾区内顶级港口扎堆,聚集了中国80%的供应链企业,拥有300多个各具特色的产业集群,物流运输体系发达,经济发展和消费潜力巨大,为供应链产业发展提供了优良的产业基础和广阔的发展腹地。

另一方面,粤港澳大湾区是中国中小企业的重要聚集地之一,而供应链金融是构建现代供应链的核心要素,已成为缓解中小微企业融资难、融资贵的一大突破口。

广东省中小企业局的数据显示,2017年广东省以中小微企业为主体的民营经济单位数量接近1000万个,居全国首位,完成增加值4.83万亿元,占广东省的经济比重达到53.8%,对广东省的经济增长的贡献率达到57.5%。


而明确提出“要大力发展特色金融产业”的《粤港澳大湾区发展规划纲要》所释放的强大政策红利,将进一步强化该区域培育供应链产业发展的优良土壤,使大湾区成为培育有全球影响力供应链产业的最佳平台。


对大湾区的城市而言,发展供应链金融,同样是一场输不起的战斗。

目前来看,深圳已经抢先一步拔得头筹,而隔壁的广州亦不甘示弱,迅速迎头赶上。

02

2019年1月,深圳出台《关于促进深圳市供应链金融发展的意见》,成为全国首个市级供应链金融专项政策。

2019年7月,深圳市供应链金融协会成立大会举行并正式揭牌,成为粤港澳大湾区首个供应链金融协会。

在供应链金融领域连夺两个全国“第一”,深圳自然有着足够的底气。

事实上,作为国内供应链金融的发源地和集聚地,深圳已经发展成为国内供应链金融最为发达的地区之一。

一方面,各类供应链金融相关市场主体在深圳已经形成生态集聚,具备供应链金融发展的产业基础和强劲需求。

深圳实体经济发达、金融创新活跃,不仅拥有一大批积极开展供应链金融的金融机构,还有大量的供应链管理服务企业总部,以及数量众多、类型丰富的供应链实体企业。

另一方面,长期以来,一批知名金融机构围绕供应链建立起了完整的供应链金融产品和服务体系,为深圳中小企业发展保驾护航。

数据显示,深圳是我国商业保理企业的主要集聚地,还是全国注册融资租赁、商业保理数量最多的区域之一,商业保理公司注册量占全国70%,业务量占全国的50%,融资余额居全国第一。

但和深圳立志把供应链金融打造成为新的“城市名片”相比,同为大湾区龙头城市的广州,发展供应链金融的脚步则慢了半拍。

事实上,广州在供应链金融领域的资源禀赋并不弱,对供应链金融产业的快速发展也有着迫切的现实需求。

作为国家中心城市、千年商都,广州拥有发达的实体经济和完备的海陆空交通枢纽,在信息技术、生物医药、智能装备、汽车制造、能源化工、商贸物流等领域产业基础雄厚,也是全国煤炭交易中心、粮食交易中心,具备了发展供应链金融的良好基础。

数据显示,广州高新技术企业总数从2015年的1919家增加至2018年的1.1万家,跃居全国第三。

而广州要增强国际商贸中心、综合交通枢纽功能,促进广州产业转型升级、经济高质量发展,发展供应链金融也是不可或缺的重要抓手。

数据显示,目前广州市90%以上的市场主体,80%以上的新增就业、70%以上的创新成果、40%以上的固定资产投资和进出口、40%左右的生产总值和税收均由中小民营企业贡献。而中小民营企业融资难融资贵的问题,是制约企业发展最大的瓶颈,也是解决就业问题的关键。

因此,继深圳、上海相继印发市级层面的供应链金融发展政策后,广州也终于按捺不住了。

2017年开始,深圳GDP在紧跟广州多年后终于首次超过了广州。伴随而来的,是广州“跌出一线”、“北上深杭”取代“北上广深”等言论甚嚣尘上。


知耻而后勇,这一次,广州在出台供应链金融政策方面,走在大湾区乃至全国前列,足以看出其奋发进取、迎头赶上的决心。

03

从具体细则来看,广州这次发布的《实施意见》从供应链金融服务基础设施建设、鼓励供应链核心企业和金融机构等的加入、成立广州供应链金融协会等营商环境的建设、风控管理机制建设等方面,都做了全面而详尽的规定。

其中,《实施意见》明确指出,要“高度重视供应链核心企业作用,通过授予‘广州供应链金融服务基地’称号、支持设立地方金融机构等方式吸引供应链核心企业参与供应链金融发展。”

不难看出,“核心企业”是广州发展供应链金融的重中之重。

所谓核心企业,是指在供应链上拥有该供应链关键资源和能力,具有相对较强实力,对其供应链上下游企业群体有较大影响和支配能力的企业,其关键作用体现在产业链掌控力、信用转移能力、金融服务能力和风控管理能力上。

在供应链中,真正掌控全链条的是核心企业;各地的供应链金融政策要发挥最大效用,也离不开核心企业。

比如,深圳有通信产业的核心企业华为、大宗商品供应链的核心企业怡亚通,北京、杭州有电子商务的核心企业京东、阿里巴巴,广州也有汽车制造业的核心企业广汽集团和大宗商品供应链的核心企业雪松控股。

其中,业务涵盖整车及零部件研发、制造、汽车商贸服务、汽车金融等的广汽集团,是国内产业链最为完整的汽车集团之一,也是国内汽车行业首家拥有保险、保险经纪、汽车金融、融资租赁、财务等多块金融行业牌照的企业集团。

2019年1月,广汽财务产业链金融系统投产上线,将传统对公信贷系统、供应链信贷系统、经销商库存融资信贷系统整合在一个系统中开发建设,形成了一个可满足上下游融资需求的产业链金融系统。

作为广州本土成长起来的世界500强民营企业,近年来迅速冒起的雪松控股,同样是一家在大宗商品供应链的上下游优势都十分突出的核心企业。

目前,雪松控股已实现有色、黑色、化工、能源等大宗商品品种的全覆盖,并在全球范围内拥有较为丰富的金、铜、铁、煤等矿产资源,中石化、淡水河谷、必和必拓等国内外大宗巨头都是其供应商或终端客户。

今年8月23日,雪松控股旗下雪松信托更名后的首单主动管理信托产品“雪松信托•鑫链1号”正式成立;今年9月,雪松信托再度发布了“长青12号”“长青13号”两款供应链金融产品。

值得注意的是,广州此次发布的《实施意见》也高度重视金融风险防控和管理,这与供应链金融的风险在近期集中暴露不无关系。而比起银行、保险等传统金融机构,核心企业做供应链金融的最大优势恰恰在于对风险的超强把控能力。

以供应链业务长期保持着零违约记录的雪松控股为例,其拥有近20年、跨越行业多个发展周期的产业经验和较强的供应链金融主动管理能力,可以很便利的解决辨别供应链业务贸易真实性、动产流转与确权等很多金融机构难以拿捏的痛点。

加上对信息流、商流、物流、资金流、技术流的把控,凭借对产业链各个环节的把握和多年累积的海量真实交易数据,雪松控股搭建了一个的科学而又完善的风险评估体系。


可以期待的是,通过引导金融资源创新服务实体经济,以广汽集团、雪松控股等为代表的供应链核心企业,将带动供应链上下游产业的整体发展,优化整个供应链的资金流,助推广州乃至整个粤港澳大湾区供应链金融发展。


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