宁波土豪5.5亿买债券血本无归,明天他会现场“手撕”中泰证券吗?
富姐2019-06-05 09:31
导读:雷终究是雷

1.jpg


明天资本圈可能有一个特别有趣的大瓜要出来,富姐忍不住今天要给大家预告一下。

 

这个事儿,要从5月28日下午的一条H5链接说起。

 


1
土豪的控诉:
5.5个亿,还我血汗钱!



5月28日下午,一条H5链接开始在朋友圈刷屏,几个小时的功夫,就已经引起了许多主流媒体的高度关注。

 

原来,有人以“浙江宁波一名投资者”的身份发了一份媒体邀请函。这位倒霉的投资者在文中声称,他在中泰证券买了5.5亿元的债券产品,结果竟然成了该产品的唯一持有人,更惨的是,后面又遭遇流动性风险和兑付危机。用这位投资者自己的话说就是,“辛苦多年打拼,如今血本接近全无”。这位兄台实在是咽不下这口气,声称将于6月5日在北京召开媒体发布会,炮轰中泰证券的诱导性销售行为。

 

2.jpg

3.jpg

 

此事一出,金融圈一片哗然。虽然控诉方只有一个人,但是5.5个亿,这个金额实在是有点刺眼,如果此事坐实,将可能成为2019年度中国金融圈的一条重大丑闻。

 

这位控诉人在该H5链接中称,“中泰证券业务部门多次表示,管理人很强,购买10亿元以内的产品没有任何问题。资产管理方也向本人出具保本保息函。我完全是基于对中泰证券风控能力的信任,于2015年起购买三期冠石系列产品5.5亿元。但后来发生严重流动性风险和兑付危机。”

 

按照这个人的说法,他曾先后向基金业协会和山东证监局发送举报函,并没有明显进展,而作为冠石系列产品的唯一持有人,中泰证券拒绝兑付。


邀请函中,还附上了盖有“深圳市冠石资产管理有限公司”字样的印章,显示由深圳市冠石资产管理有限公司(下称“冠石资产”)2017年8月31日向中泰证券浙江分公司出具的收益保证函。


据这份文件显示,中泰证券浙江分公司只是代销机构,冠石系列产品的管理人为冠石资产。此外,冠石资产向中泰证券浙江分公司代销的委托人承诺,若单位净值跌破止损线的情况,将会进行差额补足,并承诺会使委托人持有的每笔份额的年化收益率达到5.5%。 


这就是传说中的刚兑啊!

 

然而我们知道,根据相关法律法规,私募基金管理人、私募基金销售机构,不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

 


2
中泰证券:
对于不合理要求,我方无法予以满足!



在该H5链接中,该控诉人坚称中泰证券存在十大疑点。

 

4.jpg

 

对此,中泰证券相关负责人对媒体表示,该邀请函反映的是一个多年前的老纠纷,当事人朱某某为中泰证券的客户,他所购买的三只产品的管理人均为在中国证券投资基金业协会登记的深圳市冠石资产管理有限公司,该三只产品均已在中国证券投资基金业协会备案。


据了解,这三只产品均由深圳市冠石资产管理有限公司负责投资管理,主要投向交易所债券。但受市场环境影响,所持部分债券后续出现了评级下调、违约等情况,流动性受限,管理人只能部分满足投资人在开放日的赎回申请。截至目前已兑付2亿多元,剩余份额暂时未予兑付,其中涉险的债券余额为1亿元左右。

 

尽管该控诉人认为中泰证券在这起纠纷中负有重大责任,但中泰证券自己并不这么认为。

 

中泰证券认为,它作为这三支产品的托管人及代销机构,已经严格按照相关规定,履行了必要的审批程序,内部控制有效,公司不存在不闻不问、敷衍、推卸等情况。

 

中泰证券还对媒体重点强调,它们从未向该投资者出局差额补足函或签署涉及差额补足内容的协议,从未承诺过保本保息,这些情况之前都曾向这位投资者解释过,只是对方不能接受。

 

中泰证券称,他们已经与该投资者进行过多次沟通,对方向中泰证券提出了多项要求,包括及时足额兑付其已经提出赎回的浙分冠石一期产品的本金和利息、通过份额转让和自有资金接盘等方式对违约停牌的债券进行置换等要求。但是,中泰证券认为该投资者的要求不合理,无法予以满足。

 


3
沉默的第三方



5.5个亿没了,这种事搁在谁身上也受不了,该土豪控诉是理所当然的,但是中泰证券目前给出的回复同样有理有据,孰是孰非,一时难料。不过,该案共有三方力量涉事其间,当事人和中泰证券都发声了,冠石投资怎么到现在还一声不吭呢?

 

富姐通过天眼查系统查询发现,涉事的冠石投资成立于2012年12月28日,注册资本金1000万元,法人代表为文勇军。

 

5.jpg

 

据私募排排网的信息显示,文勇军从业17年,累计收益达到38.29%,2019年以来收益为0.29%。


文勇军掌舵的产品中,冠石聚富二号是表现最好的一个。冠石聚富二号成立于2016年3月23日,目前累计收益率34.10%,年化收益率达到14.50%。


6.png

 

不过,从公开披露的盈利情况来看,文勇军的其余产品除了一款累计收益为负外,其他也均实现了盈利。也就是说,文勇军的几款公开产品虽然表现都很平淡,但至少都没有巨亏。


文勇军和冠石投资,到现在也没有对此事发表任何回复。

 

此外还有一个疑点是,5.5个亿的涉案金额不是小数,双方从2015年即有纠纷,为什么这个雷现在才爆呢?

 

这些问题我们这些外人是猜不到的,不过该土豪在邀请函中已经表示,将于6月5日在北京召开新闻发布会。如果这个新闻发布会如期召开的话,富姐相信明天发布会现场会爆出新的猛料来。

 


4
齐鲁证券彭晨非法集资案的往事



本次事件让富姐想起了几年前的彭晨非法集资案,当时涉案的券商齐鲁证券正是中泰证券的前身。

 

2012年10月,时任齐鲁证券零售业务部副总经理的彭晨为完成工作任务,与时任首善财富投资管理有限公司产品发行小组组长王永彬接触,王永彬提出以“有限合伙+基金专户”模式与齐鲁证券进行合作。 


在这一模式下,双方各有分工。首善公司王永彬负责提供有限合伙企业,制定入伙协议;齐鲁证券负责通过有限合伙企业吸收有限合伙人出资入伙,募集优先级资金。之后,王永彬负责将募集资金投入基金账户,进行股指期货和程序化交易。同时,向客户承诺,募集资金用于购买基金产品的优先级份额,保本保收益,年化收益率6%。


商定之后,王永彬如约提供了上海柏新投资管理合伙企业等10个有限合伙企业的入伙协议,齐鲁证券下属北京、烟台、威海、莱芜等地营业部人员向客户进行销售。自2012年11月至2013年12月,双方通过上述方式向334名客户募集资金超过1.61亿元。

 

但是,这些资金并没有如承诺中那样去购买优先级份额,王永彬将其中1.33亿元投入到基金专户,全部购买了基金产品的劣后级份额,并且发生亏损。

 

据该案当时的报道看,不少投资者在向司法机关陈述时称,他们都接到过齐鲁证券营销人员的推介,最后基于对“保本”的信心才接受推介,与首善系列的有限合伙企业签订了投资合同。

 

定好的投资优先级最后怎么变成了劣后级呢?对此,齐鲁证券内部参与该项目的人都没有答案。

 

王永彬在法庭上对引入“有限合伙+基金专户”模式的初衷作了解释。他表示,首善公司与齐鲁证券达成合作量化对冲基金产品20亿元意向,但是因为齐鲁证券募集资金的客户投资额都在100万以下10万元以上,没有大客户,只能使用有限合伙企业,通过购买理财产品方式来募集资金,再用募集资金投资理财产品。

 

彭晨则表示对于“承诺买优先实际买劣后”的行为不知情。

 

该案涉及多家金融机构、上百名金融从业者、330多位投资者、1.61亿元巨额资金,案件对社会的产生很大的负面影响,对于齐鲁证券所应承担的责任也存在不小的争议。被告方律师认为,彭晨案不是个人行为,而是职务行为;不是非法吸收公众存款,而是正常的理财产品销售。由于这个分歧无法消除,该案曾一度延期,直到2016年4月25日才正式宣判,此时与案发时间已经过去了两年之久。

 

法院一审判决认可彭晨的行为并非个人行为,但并不认定为单位犯罪。最终法院判处彭晨有期徒刑2年1个月,罚金4万元,但彭晨及其代理律师均认为,募集行为是公司统一安排的,如果这种行为构成犯罪,那么首先应该是公司犯罪。

 

当时的齐鲁证券,变成了今天的中泰证券。

 

2016年3月22日,中泰证券准备登陆上交所,他们计划发行新股不超过20.91亿股。

 

三年来,为了IPO工作能够顺利进行,中泰证券一直非常低调。今年5月17日,中泰证券IPO招股书更新,目前证监会官网上其状态为“已反馈”,这说明中泰证券的IPO进程已经到了关键阶段。

 

然而,2015年那5.5亿债券纠纷事件埋下的隐患,在此时此刻终究还是成为了一颗“雷”。至于这颗“雷”会爆出什么样的大场面,说实话,富姐现在也判断不出来。

 

明天,那位神秘的宁波土豪究竟会不会在北京成功召开新闻发布会呢?让我们拭目以待吧!



本文来自 富姐
标签:财经
阅读  3290新三板|赞0
发表评论
0条评论
    三板行情查看更多
    热门排行

    周排行日排行

    新三板百科
    涨跌排行
    代码股票名称最新价涨跌幅
    查看更多
    新三板|关注我们

    扫一扫关注我们

    Copyright © 三板富(3bf.cc)-深圳前海开云资本管理有限公司  粤ICP备15032991号-1